Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Monoplay Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές πράξεις και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με την άδειά μας από το Curaçao Gaming Control Board. Εδώ εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια από το Curaçao Gaming Control Board και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτήν όσον αφορά την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές πράξεις (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT). Από το 2020 που ξεκινήσαμε, έχουμε χτίσει ένα πλαίσιο συμμόρφωσης που καλύπτει κάθε στάδιο της σχέσης σας με την πλατφόρμα μας: από την εγγραφή μέχρι την ανάληψη.

Ο σκοπός είναι απλός: το καζίνο δεν επιτρέπεται να χρησιμοποιείται ως κανάλι για παράνομα κεφάλαια. Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε πολιτικές Γνωρίζουμε τον Πελάτη μας (KYC), ελέγχους εντός του πεδίου δωρεάν κινδύνου (risk-based approach) και συνεργαζόμαστε με τις αρμόδιες αρχές όταν ζητείται. Οι υποχρεώσεις αυτές ισχύουν για όλους τους παίκτες χωρίς εξαιρέσεις.

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλη μαζί, αλλά σε συγκεκριμένα χρονικά σημεία. Ζητάμε δικαιολογητικά στην εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη και όταν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια. Η επαλήθευση του τρόπου πληρωμής επιβεβαιώνει ότι το πορτοφόλι ή η κάρτα που χρησιμοποιείτε ανήκει πραγματικά σε εσάς.

• Ταυτοποίηση: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών με το ονοματεπώνυμο και τη διεύθυνσή σας.
• Επαλήθευση τρόπου πληρωμής: βεβαίωση κατοχής κάρτας, στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή διεύθυνση κρυπτονομίσματος.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα. Ο έλεγχος των εγγράφων σας διαρκεί έως 48 ώρες και στις περισσότερες περιπτώσεις πολύ λιγότερο. Όλα τα έγγραφα υποβάλλονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας.
• 2. Ανεβάστε σαφείς φωτογραφίες ή σκανάρια των ζητούμενων εγγράφων, και στις δύο όψεις όπου απαιτείται.
• 3. Επαληθεύστε τον τρόπο πληρωμής σας (π.χ. απόκρυψη των μεσαίων ψηφίων της κάρτας πριν την αποστολή).
• 4. Λαμβάνετε ενημέρωση με email όταν ο έλεγχος ολοκληρωθεί, συνήθως εντός 48 ωρών.
• 5. Αν κάτι λείπει, σας ενημερώνουμε άμεσα με ακριβή περιγραφή του προβλήματος.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις δικαιούμαστε να ζητήσουμε απόδειξη για την προέλευση των κεφαλαίων σας. Αυτό συμβαίνει όταν οι καταθέσεις ή το επίπεδο παιχνιδιού σας δεν συνάδουν με το προφίλ που έχουμε καταγράψει, ή όταν ενεργοποιούνται συγκεκριμένοι δείκτες κινδύνου κατά τους ελέγχους μας.

Ως απόδειξη γίνονται δεκτά μισθολόγια, φορολογικές εγκρίσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου, κληρονομιά ή άλλα έγγραφα που δείχνουν νομίμως αποκτηθέντα κεφάλαια. Ζητάμε τα έγγραφα αυτά όχι για να δυσκολέψουμε εσάς, αλλά επειδή η άδειά μας μάς υποχρεώνει να τεκμηριώνουμε ότι τα χρήματα στην πλατφόρμα μας είναι νόμιμα. Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα, δεν μπορούμε να εκτελέσουμε αναλήψεις.

Πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές σας

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα παρακολούθησης που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες μεγάλες καταθέσεις, ταχύτατες εναλλαγές καταθέσεων και αναλήψεων ή συναλλαγές από πολλαπλές πηγές χρημάτων.

Οι αναλήψεις εκτελούνται με τον ίδιο τρόπο με τον οποίο καταθέσατε, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού. Τα ελάχιστα όρια είναι 20 EUR σε κατάθεση και ανάληψη, με μέγιστο όριο αναλήψεων 5.000 EUR ημερησίως και 10.000 EUR εβδομαδιαία.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα που υποβάλλετε δεν είναι επαρκή, εκδόθηκαν με άλλο όνομα ή δεν καλύπτουν τα κριτήρια, σας δίνουμε συγκεκριμένο χρονικό διάστημα για να τα διορθώσετε. Κατά αυτό το διάστημα οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή, ενώ μπορείτε να συνεχίσετε να παίζετε με τα χρήματα που έχετε ήδη καταθέσει.

Σε περιπτώσεις σοβαρής παραβίασης, όπως ψευδή έγγραφα, πολλαπλοί λογαριασμοί ή ύποπτες συναλλαγές, δικαιούμαστε να αναστείλουμε ή να κλείσουμε τον λογαριασμό και να αναφέρουμε το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές. Σε παρόμοιες περιπτώσεις τα υπόλοιπα νόμιμα κεφάλαια επιστρέφονται με τον τρόπο που καθορίζει η ομάδα συμμόρφωσης.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της άδειάς μας. Η διατήρηση αυτή εξυπηρετεί τυχόν έλεγχο από τις ρυθμιστικές αρχές και δεν σημαίνει ότι τα δεδομένα σας χρησιμοποιούνται για άλλο σκοπό.

Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε πληροφορίες για τα δεδομένα που τηρούμε για εσάς, να ζητήσετε διόρθωση λανθασμένων στοιχείων ή να ασκήσετε τα δικαιώματά σας κατά το GDPR μέσω της ομάδας προστασίας δεδομένων στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση στο Monoplay Casino;

Ο έλεγχος των εγγράφων διαρκεί έως 48 ώρες. Εάν κάτι λείπει ή δεν είναι σαφές, σας ενημερώνουμε αμέσως ώστε να το διορθώσετε χωρίς καθυστέρηση.

Γιατί οι αναλήψεις γίνονται με τον ίδιο τρόπο που κατάθεσα;

Ο κανόνας του ίδιου τρόπου πληρωμής είναι υποχρεωτικός σύμφωνα με την άδειά μας και αποτρέπει τη μεταφορά κεφαλαίων σε τρίτους. Τα χρήματα επιστρέφουν πάντα στον επαληθευμένο κάτοχο του λογαριασμού.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα ζητούμενα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Αν αγνοήσετε επανειλημμένα τα αιτήματά μας, ο λογαριασμός μπορεί να ανασταλεί.

Πρέπει να επαληθεύσω κρυπτονομίσματα;

Ναι. Οι αναλήψεις σε Bitcoin, Ethereum, Tether ή Litecoin απαιτούν επαλήθευση ταυτότητας και απόδειξη ότι το πορτοφόλι ανήκει σε εσάς, όπως κάθε άλλη μέθοδος.

Τι είδους έγγραφα αποδεχόμαστε για την πηγή κεφαλαίων;

Μισθολόγια, φορολογικές εγκρίσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου, κληρονομιά ή τραπεζικά έγγραφα που τεκμηριώνουν τη νόμιμη προέλευση των χρημάτων σας.